Методы телефонного фрода St Binary или Boiler Room 2.0

В последнее время в СМИ все чаще появляются статьи о расследовании мошеннических схем торговли бинарными опционами. Особенно актуальным это было в 2016 году в Израиле, когда в прокуратуру поступали многочисленные жалобы на подобные компании.

Издание The Times of Israel решило провести собственное расследование. Несмотря на то что клиенты, желающие вернуть свои деньги, не всегда могут связаться с брокерами-мошенниками, устроиться на работу в такую контору не составляет труда. Они рекламируют себя повсюду. В социальных сетях есть много страниц, где анонсируются вакансии с завуалированным описанием работы. Израильский журналист отправил свое резюме в одно из таких агентств. Через несколько дней с ним связались с анонимного номера и пригласили на собеседование.

Когда репортер пришел на встречу, оказалось, что компания Metamorpha Management вовсе не агентство по набору персонала, а бинарный брокер Binary St или St Binary.

Выяснилось, что лучшие кандидаты на должность должны иметь отличный английский и дар убеждения. Журналист был успешно принят на испытательный срок. Вот вся подноготная телефонного фрода от торговых агентов бинарных брокеров.

Как работают агенты бинарных брокеров?

Офис компании располагается в Рамат-Гане, в Израиле. В небольшой комнате – 12 человек, много компьютеров и телефонов. На трех больших телевизионных экранах очень громко вещает Bloomberg TV. Таким образом создается фоновый шум, который помогает убедить клиентов на другом конце телефона, что они разговаривают с международными экспертами, которые работают на большой торговой бирже. По этой же причине все сотрудники говорят между собой только на английском языке, называют друг друга поддельными именами, которыми представляются по телефону.

Работа торгового агента состоит в том, чтобы убеждать клиентов по телефону вкладывать деньги в торговлю бинарными опционами. Некоторые агенты с большим опытом являются персональными менеджерами, дают советы по сделкам и всеми способами уговаривают клиентов продолжать пополнять депозит.

Часто рабочий день длится с 11 утра до часа ночи, чтобы обзвонить как можно больше клиентов. Агенты по продажам пьют много кофе и энергетических напитков, что несомненно сказывается на их эмоциональном состоянии. Это настоящие соревнования! На доске перечислены имена всех сотрудников. В колонках указаны вклады их клиентов.

Торговые агенты Binary St (он же Smith и Taylor Options) получают около $1440 в месяц плюс процент от каждого депозита, который они получают от клиентов: $20 за начальный депозит в размере $250, $80 за депозит в размере $500 и $120 за депозит в размере $1000.

«Однажды клиент открыл счет на $250 000 долларов, и агент по продажам получил бонус в размере $25 000», – делился один из сотрудников.

В среднем агенты делают около 30 звонков в час, используя специальную систему, которая скрывает код страны. Чаще всего агенты притворяются, что звонят из Цюриха, Парижа или Лондона.

Клиенты, которым обычно звонили агенты, либо оставили свои данные на каком-нибудь сайте, либо ответили на рекламные рассылки. Агенты располагали всеми данными клиентов. Личная информация отображалась на отдельных экранах компьютеров – имя, фамилия, страна, номер телефона, адрес и даже номер социального страхования.

Компьютерные системы также позволяют агентам видеть, вошли ли клиенты в свой личный кабинет.

Клиента легче убедить торговать, когда он в сети. В таком случае он готов следовать указаниям менеджера в данный момент. После первоначального взноса индивидуальный менеджер контролирует торговлю и убеждает клиента вкладывать дополнительные средства.

Как говорят сами агенты, они не заинтересованы в успешной торговле клиента, их цель состоит в том, чтобы он вносил депозит.

Общаются агенты дружественно, но настойчиво, иногда даже угрожающе. Часто клиенты просто сдаются и соглашаются внести деньги. Это можно назвать своего рода психологическим насилием, которое особенно хорошо работает с отчаянными и бедными людьми.

Из 70 звонков только несколько раз клиент не вносил средства или, по крайней мере, обещал это сделать.

Если платежная карта клиента была заблокирована для международных транзакций, агенты настаивали позвонить в банк и разблокировать платежи. «Это займет всего пять минут», – говорит агент по продажам.

«Я оберу тебя до нитки»

Иногда в процессе разговора агент прикрывал трубку рукой, выкрикивал оскорбления в адрес клиента: «Я вытащу все из твоего кармана!»

Фразы, которые слышал журналист за день, проведенный в этой конторе, убедили его в том, что сотрудники бинарных брокеров готовы пойти на все, чтобы вытянуть из клиента последние деньги.

«Этот вклад изменит вашу жизнь». «Вы должны быть победителем». «У вас есть шанс сделать 80% от внесенного депозита». «Вы хотите оставаться бедным и несчастным всю оставшуюся жизнь?» И это лишь малая часть лживых фраз, которыми пытаются заманить новых клиентов.

По телефону сотрудники всегда заверяли своих и потенциальных клиентов, что Binary St – регулируемая компания мирового уровня, а не мошенническая фирма, подобная другим. «Мы профессионалы, мы делаем миллионы для наших клиентов каждый день», – говорили они.

По итогам одного дня работы в Binary St издание The Times of Israel зафиксировало некоторые из многочисленных уловок, которыми пользуются мошеннические бинарные брокеры.

1. Изображают из себя инвестиционных экспертов, предоставляя ложную информацию о своей личности и месте расположения.

2. Снимают с карты больше денег, чем клиент согласился внести на депозит.

3. Заключают сделки без разрешения клиентов.

4. Отказывают в выводе средств.

5. Манипулируют сделками через сфальсифицированные торговые платформы.